Naučit ćete stvarati godišnji proračun na Excel proračunskoj tablici koja je osjetljiva na mnoge porezne odbitke poreza na dohodak A, kao i na rasporedu C za male tvrtke (koji se ovih dana primjenjuje na veliki broj ljudi). Uključeni primjer namijenjen je prvenstveno parovima u polu-mirovini, oboje rade; stoga uključuje račune za mlađe i starije građane koji su relevantni za njihove uključbe i odbitke na njihovim godišnjim 1040 i državnim poreznim prijavama. Ako slijedite korake u nastavku za postavljanje proračuna, možete prilagoditi ulazne podatke ovisno o vašim potrebama i izraditi plan koji odgovara vašem konkretnom slučaju.
Koraci
Korak 1. Otvorite Excel
Dvaput kliknite zeleni X na pristaništu ili otvorite mapu Applications, a zatim mapu Microsoft Office, prije nego što kliknete Excel.
Korak 2. Otvorite novu radnu knjigu
Naslov gornjeg, krajnjeg lijevog radnog lista "Stvarni podaci".
Korak 3. U ćeliju B1 upišite datum 01/31/16 ili tekuću godinu ako nije 2015
Korak 4. Odaberite raspon ćelija B1: M1
Učinite Uredi> Popuni> Datum reda redova> Mjesec> Korak_Vrijednost 1> U redu
Korak 5. Odaberite stupce B: N, kliknite desnom tipkom miša i pritisnite "Oblikovanje ćelija"
Odaberite opciju "Prilagođeno" na kartici Broj. Odaberite $#, ## 0.00;-$#, ## 0.00 s širinom stupca 1.
Korak 6. Odaberite raspon B1: N1, kliknite desnom tipkom miša i pritisnite "Oblikovanje ćelija"
". Odaberite opciju" Prilagođeno "na kartici Broj. Odaberite mmmm.
Korak 7. Unesite u ćeliju N1 oznaku Godina do datuma
Korak 8. Unesite u ćeliju N4 formulu = zbroj (B4: M4)
Zatim Uredi> Kopiraj formulu i Uredi> Zalijepi je u raspon ćelija N4: N110.
Korak 9. Unesite sljedeće oznake u ćelije A1: A110
Oni bi trebali pokriti sve proračunske stavke koje su vam potrebne:
- GODIŠNJI PRORAČUN
-
PRIHOD:
- Izvor 1 - Neto plaća (i), osim porezi, 401K itd.
- Izvor 2 - Prihod od povjerenja
- Izvor 3 - Prihodi od dividendi
- Izvor 4 - Prihodi od kamata, isključujući štednju
- Izvor 5 - Prihodi iz Priloga C
- Izvor 6 - Prihod od najma kuće
- Izvor 7 - Ostali prihodi, od ulaganja/ostalo
- Potvrda o zajmu za refinanciranje (REFI)
- Razno. Prihod (prodaja dvorišta itd.)
- Ostala imovina prodana za gotovinu
- Ostala imovina prodana za gotovinske rate
- Darovi pretvoreni u gotovinu
- UKUPNI PRIHOD
-
RECEPT UŠTEDE:
- Početni bilans
- Dodaj: Od izvora 1 - 401K/ostalo koje se može povući
- Dodaj: Redovni i drugi doprinosi za štednju
- Odbitak: povlačenje novca (novo povjerenje: dobitak, prodaja kuće)
- Dodaj: Zarađene kamate
- Odbitak: naknade i pristojbe
- Završna bilanca
-
NAČELNO I OPCIJE:
- Ravnoteža povjerenja
- Nepovlačivo 401K/mirovinsko stanje
- Ostali "nedodirljivi" saldi glavnice
- Dioničke opcije, neispunjene, po procijenjenoj tržišnoj vrijednosti
- UKUPNO NAČELO I OPCIJE
- UKUPNA UŠTEDA, OSNOVNE I OPCIJE
-
Dodaci i rashodi u kapitalu:
- Početna - Hipotekarne kamate / Najam, w / REFI međ.
- Početna - Kapital, popravci i poboljšanja, s REFI Princ.
- Pregradnja
- Krov
- Kolovoz
- Dom - Održavanje
- Održavanje okućnica i oluka
- Održavanje kanalizacijskih vodova
- Porezi na nekretnine
- Dom - Osiguranje
- Početna - ostalo Iskustvo vezano za hipoteku
- Početna - Poboljšanja i popravci dijelova za iznajmljivanje
- Početna - Održavanje dijelova za iznajmljivanje
- Početna - Porez na nekretnine
- Kuća - Osiguranje dijela iznajmljivanja
- Početna - Dio za iznajmljivanje - Ostali troškovi
- Automatsko plaćanje (i) - Kamate
- Automatsko plaćanje (i) -kapital
- Auto osiguranje s prijevozom namirnica
- Auto plin - s/ TrgovineTransport
- Auto ulje i maint. w/ Trgovina mješovitom robom
- Auto popravci s prijevozom namirnica
- Automobilske dozvole, pristojbe, troškovi registracije
- Automatska amortizacija/zastarjelost
- Sys: Mac računari, telefon, TV, tinta za pisač & Ppr
- Sys: Pravednost softvera i hardvera
- Sys: Ostali tehnički dodaci
- Sys: Amortizacija/zastarjelost
- Pribor
- Namirnice, Rx i gotovina (bez odbitka)
- Premještanje troškova
- Kreditna kartica - Plaćanje kamata
- Otplate dugoročnih zajmova, npr. Educatnl. Princ
- Otplate dugoročnih zajmova, kamate
- Kratkoročne otplate zajma, glavnica
- Kratkoročne otplate kredita, kamate
- Komunalne usluge: Smeće i recikliranje
- Komunalije: Plin i elektrika
- Komunalije: Voda
- Medicina: transport, testovi i postupci
- Dental: Uključujući prijevoz
- Vision & Eyewear, w/ Transport
- Savjetovanje za kronične uvjete, s transportom
- Pravne pristojbe/zadržavači itd.
- Ostale profesionalne pristojbe, pristojbe, subscrptns, mmbrshps
- Karijera/Profesionalna knjižnica +/ili softver, pomagala
- Neisplaćeni troškovi obrazovanja i osposobljavanja
- Donacije: Crkveni i drugi porezno priznati
- Donacije: Ne mogu se odbiti
- Pokloni
- Zakazano. C - Računovodstveni / knjigovodstveni troškovi
- Zakazano. C - Troškovi plaća
- Zakazano. C - Troškovi proizvodnje i Pkg'g … ili
- Zakazano. C - Potrošnja zaliha i zaliha istekla.
- Zakazano. C - UPS / Utovari / S&H i poštarina
- Zakazano. C - Administratorski, sistemski i komunikacijski troškovi
- Zakazano. C - Mktg / Promotivno / Troškovi prodaje
- Zakazano. C - Troškovi obroka i zabave
- Zakazano. C - Putni troškovi
- Zakazano. C - Troškovi održavanja objekata
- Zakazano. C - Licence, naknade, troškovi registracije
- Zakazano. C - Ostali internetski troškovi
- Zakazano. C - Ostali troškovi
- Ostali rashodi koji se mogu odbiti od poreza
- Ostali troškovi koji se ne odbijaju
- Razni troškovi (= zalihe?)
- Dodaci i rashodi u kapitalu:
-
GODIŠNJI RECEPT PRORAČUNA:
- Gotovina na blagajni: PREKO (KRATKO), početno stanje
- Ukupni prihod
- MANJE: Redovan doprinos za štednju
- DODAJ: Povlačenje iz štednje (osim novog doma)
- MANJE: Dodaci kapitala i rashodi
- Gotovina na blagajni: PREKO (KRATKO), Završetak salda
- (Napomena: ako ste prema proračunu KRATKI, morate potrošiti manje, dobiti zajam i/ili zaraditi više novca.)
Korak 10. Učinite matematiku
Slijedite upute pododsjeka za siječanj o tome želite li dodati sve stavke u pododjeljku (poput PRIHODA ili ŠTEDNJE) ili oduzeti neke. Zatim spustite ukupni pododjeljak ili stavku retka dolje u odjeljak GODIŠNJI PRORAČUNSKI RECEPT i prema tome dodajte ili oduzmite - oprezno, neki se poništavaju iz štednje jer je doprinos štednji odbitak od gotovine u blagajni, a povlačenje iz štednje dodaje se Gotovina na ruku.
Korak 11. Kopirajte siječanjske formule u stupce C: N
Korak 12. Pritisnite Uredi> Premjesti ili Kopiraj list
Kad budete imali svoj primjerak, promijenite naslov u Budget. Ponovno napravite drugu kopiju Stvarnog lista i naslovite ga PREKO (KRATKO). Oduzmite svoje stvarne podatke iz proračuna da biste došli do PREKIDA (KRATKO) klikom na ćeliju B4 PREKO (KRATKO) i unošenjem formule = Proračun! B4-Stvarnici! B4.
Korak 13. Kopirajte i zalijepite tu formulu iz ćelije B4 u raspon ćelija B4: N110
Očistite sve prazne retke koje ste možda umetnuli kako ne biste završili s neredima.
Korak 14. Upamtite da ako umetnete ili izbrišete stavku retka u stavku Stvarno stanje ili Proračun, morate umetnuti ili izbrisati isti redak i na oba druga dva lista, te prema tome prilagoditi formule (formule)
Korak 15. Razmotrite bilješke za ovaj primjer:
- Ovaj par / obitelj prima najmanje 1 plaću, vjerojatnije najmanje 2.
- Ostalo im je i dodatno povjerenje.
- Imaju drugih ulaganja i prilično su štedljivi.
- Posjeduju malu tvrtku koju prijavljuju na Prilogu C obrasca 1040.
- Posjeduju vlastiti dom i iznajmljuju sobu kako bi nadopunili svoje prihode; stanar također obavlja kućanske poslove i kuhanje itd. umjesto novčane rente.
- Nedavno su refinancirali svoj dom kako bi iskoristili niske kamatne stope te preuredili, popravili prilaz i popravili krov.
- Međutim, refi nije bio onoliko koliko su htjeli, pa su imali prodaju u dvorištu, a prodali su i neka rekreacijska vozila i imovinu svoje mladosti-oni su polu-umirovljenici-a prodali su i jedan od svoja dva automobila. Ili će kupiti manji dom ili će se povući u stariju zajednicu - ali još nisu odlučili koji.
- Imaju ipak izgrađeno pošteno "gnijezdo" za umirovljenje, od kojeg bi željeli izbjeći povlačenje što je dulje moguće.
- Dakle, sada jedan od njih plaća prijateljici da je preveze na liječničke i stomatološke preglede, kupovinu namirnica itd., A sve je to odrađeno na kilometražu, s uračunatim iznosima za popravke, osiguranje i pristojbe itd.
- Njezin se suprug, iako joj je radio i pomagao u vođenju male tvrtke, vratio u školu, a ove će godine morati početi vraćati zajam za obrazovanje. Njegov poslodavac pokrio je većinu troškova tekstova i školskog pribora, ali ne i prijenosno računalo ili kućno računalo koje je kupio, a koje također koristi u svom poslu, te vodi biblioteku karijera i drugi profesionalni softver (koji se može odbiti iznad onoga što je refundirano od strane poslodavca).
- Par ima određene medicinske, vizualne i druge fiziološke probleme - sve se može odbiti, kao i prijevoz do ureda i iz njega.
- Par je politički aktivan, ali ti se troškovi u većini slučajeva ne mogu odbiti.
- Paru je potrebna pomoć oko određenih aspekata knjigovodstva i računovodstva male tvrtke, a angažirali su i honorarnog pomoćnika u proizvodnji, pa im je bila potrebna pomoć u rješavanju svih pitanja vezanih za plaće, osiguranje i ljudske resurse.
- Nova će tvrtka djelomično poslovati putem interneta putem web stranice koja je u razvoju, uz "jednokratnu" naknadu koja se može odbiti.
- Planiraju koristiti Excel za proračun svojih poslovnih i osobnih financijskih aktivnosti, kopiranjem ovih računa na drugi i treći radni list. Krajnja lijeva kartica ili radni list sadržavat će Stvarno iznose, srednji radni list će sadržavati Proračun iznose, a krajnji desni radni list izračunat će razliku kao PREKO (ISPOD) iznose. Uz ovu radnu knjigu, radni list o novčanim tijekovima, bilancu stanja i izvještaj o dobiti i gubitku, imat će izvješća koja su im potrebna ne samo da ostanu na vrhu svog poslovanja, već će uzeti i sve odbitke na svojim poreznim obrascima na koje su zakonski povezani. imaju pravo, sve dok održavaju svoje spise, knjige i račune u dobrom stanju.
- Primijetit ćete da, budući da je ovaj dokument namijenjen osobama u polu-mirovini, sadrži mnoge porezne stavke s kojima se suočavaju drugi ljudi s manje godina rada iza sebe (ali možda nedostaje velika stavka poput dnevnog boravka), kao i rješavanje mnoge brige mnogih starijih građana.
- Slijedi proračun za polu-umirovljeni par. Imajte na umu da stavke koje imaju početno stanje i završno stanje imaju početno stanje preneseno u krajnji desni stupac YTD, koji se inače zbraja, osim linije završnog salda, koja se zbraja okomito. Stupac Godina do datuma uglavnom se zbraja vodoravno. Mjeseci od travnja do listopada ispunjeni su, ali skriveni.
-
VRHUN PRORAČUNA 160829_2 1 -
NA DOLJINI 2_1 -
BOTTOM's BOTTOM_21
Savjeti
- Pomoći će vam da dobijete amortizacijske zajmove za sve kredite koje uzmete ili plaćanja s kamatom koju dajete. Informacije o tome kako amortizirati zajam u Excelu možete pronaći i kroz članak Priprema rasporeda amortizacije u Excelu.
- 1 Možda ćete htjeti navesti svoju bruto plaću i sve odbitke od nje, npr. ako imate velike doprinose zaposlenih koji se mogu odbiti u zdravstveni plan tvrtke itd., ili želite pratiti neke druge pristojbe / doprinose / odbitke itd. ili možda poslodavcu nadoknaditi troškove obrazovanja, uniforme itd.
- 2 COGS = Trošak prodane robe = Početni inventar + Kupnje = Ukupno raspoloživo, Manje: Završno zalihe = Troškovi prodane robe, po vrsti jedinice, odnosno vodi se posebna knjiga za praćenje kupnji, zaliha i COGS -a svake vrste jedinice, osim ako je proces naručivanja posla. Freight Out se dodaje u COGS i procjenjuje se trošak prodajnog povrata (kada se procjenjuje dodatak za prodajne povrate) i vraća se prema COGS -u ako to nalaže vaš CPA, ovisno o razini vašeg iskustva s povratima. Utovar je dio početne cijene zaliha ako ga preuzmete vi, kupac. Popusti na uzete uvjete, kao što je "2% 10 dana, neto 30" odbijaju se samo ako je puna cijena prikazana u početnom popisu (ne želite dvostruko računati ostvarene popuste - neke tvrtke prikazuju to u odjeljku Financije, umjesto odjeljka Troškovi, budući da se radi o upravljačkoj odluci o novčanom toku). Trošak proizvedene robe sastoji se od praćenja zaliha sirovina, zaliha nedovršene proizvodnje i gotovih proizvoda, možda s raspodjelom izravnog i neizravnog rada, režijskih troškova itd. - vidi nedavno Obračunajte tekst Računovodstva troškova i/ili pohađajte tečaj i/ili neka vam računovođa/CPA postavi postupak i račune.
-
Možda biste trebali pokriti i sljedeće troškove:
- Recepti / Doplate - odbijaju se
- Uniforme i kemijsko čišćenje - odbijaju se
- Pranje rublja / kemijsko čišćenje - bez odbitka
